Foreign exchange transaksyon ng mga bangko: mga uri at mga katangian

Foreign exchange transaksyon - isang transaksyon na binayaran sa pamamagitan ng mga internasyonal na kasunduan o pambansang batas na gumamit ng mga halaga ng pera.

Mga uri ng mga transaksyon na pera

1. Foreign exchange pasulong transaksyon (futures, pasulong) - isang transaksyon, sa panahon na kung saan ang mga partido sumang-ayon sa paghahatid ng isang tiyak na halaga ng pera sa pamamagitan ng mga sumang-ayon oras pagkatapos ng pagkumpleto ng mga transaksyon sa pamamagitan ng mga rate ng palitan, na kung saan ay naayos na sa oras ng pagtatapos. Sa pera futures transaksyon, may mga dalawang mga tampok.

exchange rate ay naayos na sa ang transaksyon, kahit na ito ay ginanap matapos ang isang tiyak na tagal ng panahon.

Sa pagitan ng pagtatapos at gumaganap transaksyon mayroong isang agwat ng oras. Deadline, ie paghahatid ng pera, ay tinukoy bilang ang pagtatapos ng panahon mula sa petsa ng transaksyon o iba pang mga panahon sa loob ng termino.

Sa mga banyagang exchange pasulong kontrata ay ginanap sa:

- upang makakuha ng dahil sa foreign exchange makakakuha speculative kita;

- para sa seguro sa ibang bansa direkta o portfolio investments laban sa posibleng pagkalugi dahil sa ang pamumura ng pera sa kung saan sila ay ipinatupad;

- ang exchange (conversion) para sa komersyal na layunin, iyon ay, maaga pagbebenta ng foreign exchange o pagbili ng foreign currency para sa hinaharap na mga pagbabayad.

Application upang masakop ang mga banyagang exchange panganib ng pasulong transaksyon sa panahon ng mga pagpapatakbo ng negosyo ay naging laganap sa 70s sa panahon ng paglipat sa ipagpalit lumulutang na mga rate.

2. Foreign exchange transaksyon ng mga bangko "Spot" ang pinaka-karaniwang. Sila ang bumubuo sa 90% ng kabuuang dami ng mga banyagang exchange transaksyon. Ang kanilang kakanyahan ay nasa pagbili at nagbebenta ng pera sa ang kalagayan ng supply ng sa pamamagitan ng mga bangko sa ikalawang araw ng negosyo kasunod ng petsa ng transaksyon sa rate ay naayos na sa kanyang konklusyon. Sa kasong ito, ang mga araw ng trabaho ay isinasaalang-alang para sa bawat isa ang mga pera na kasangkot sa transaksyon. Iyon ay, kung ang susunod na araw ng petsa ng transaksyon para sa isang non-working isa sa mga pera, sa panahon ng paghahatid ng pera ay mas malaki kaysa sa isang araw, at kung isa pang pera ay hindi isang araw ng negosyo, ang paghahatid ay din ay nadagdagan ng isang araw.

Sa naturang mga transaksyon pera supply ay ginawa sa mga account na iyon, na kung saan ay tinukoy beneficiary bangko. Conversion ng Pera sa dalawang araw dati dictated sa pamamagitan ng ang layunin paghihirap ng kanyang pagpapatupad sa isang mas maikling tagal ng panahon, kailangan din ang isang pagtatasa ng mga banyagang exchange mga operasyon ng komersyal na bangko.

Ang karamihan sa mga mobile na elemento sa posisyon banyagang exchange ay ang Bank operations sa mga banyagang exchange market sa mga express delivery, ngunit naglalaman ang mga ito ng ilang mga panganib. Sa tulong ng isang "spot" transaksyon na ibinigay ng mga bangko mga customer 'pangangailangan sa isang foreign currency, natupad sa mapag-isip at arbitrage, kabisera daloy mula sa isang pera sa isa pa.

3. Transaksyon "SWAP" ay isang uri ng pakikitungo na pinagsasama ang cash banyagang exchange transaksyon ng mga bangko. Kilalang tulad ng bank pagkilos since medyebal beses, kapag Italian bankers isinasagawa pagpapatakbo sa bill. Mamaya, sila ay nagsimulang upang bumuo sa anyo ng deportnyh at reportnyh operasyon. Backwardation - isang kumbinasyon ng mga maki-kaugnay na mga transaksyon sa reverse order ulat, na dala ng cash pagbebenta ng foreign currency at pagbili sa oras.

Sa ibang pagkakataon, mga banyagang exchange transaksyon ng mga bangko 'magpalitan' deposito nakuha form ng exchange para sa isang katumbas na halaga sa iba't-ibang mga pera. Ang kawalan ng mga operasyon na ito ay upang dagdagan ang balanse sheet bangko, sa gayon paglikha ng mga karagdagang mga panganib at mga kadahilanan worsened. Foreign exchange mga operasyon ng bangko, "SWAP" na malutas ang mga problemang ito, na pagsasaalang-alang ay ginawa sa off-balanse sheet, na nangangahulugan na ang palitan ng pera ay isinasagawa sa anyo ng pagbili.

"SWAP" Pinagsasama ang pagbili at pagbebenta ng pera na may agarang paghahatid mula kontrsdelkoy ang parehong mga pera para sa isang tiyak na panahon. Sa counter pagbabayad negotiated sa dalawang mga kasosyo (mga korporasyon, bangko, at iba pa).